中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知
中国银行业监督管理委员会
中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知
银监办发〔2007〕114号
各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行:
自《关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知》（银监办发〔2006〕164号，以下简称《通知》）公布以来，商业银行开展代客境外理财业务基本理顺了相关业务流程，积累了投资经验。在商业银行严格区分自有资金与客户资金进行境外投资并根据客户类别销售产品的前提下，为进一步丰富代客境外理财产品投资品种，促进该项业务稳健发展，现对境外投资范围做如下调整并提出相关要求：
一、《通知》第六条第四款中“不得直接投资于股票及其结构性产品、商品类衍生产品，以及BBB级以下证券”的规定调整为：不得投资于商品类衍生产品，对冲基金以及国际公认评级机构评级BBB级以下的证券。
二、商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时，需满足以下条件：
（一）所投资的股票应是在境外证券交易所上市的股票。
（二）投资于股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的50%；投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的5%。商业银行应在投资期内及时调整投资组合，确保持续符合上述要求。
（三）单一客户起点销售金额不得低于30万元人民币（或等值外币）。
（四）客户应具备相应的股票投资经验。商业银行应制定具体评估标准及程序，对客户的股票投资经验进行评估，并由客户对相关评估结果进行签字确认。
（五）境外投资管理人应为与中国银监会已签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的境外监管机构批准或认可的机构。商业银行应对所选择的境外投资管理人进行尽职审查，并确保其持续取得相关资格。
（六）商业银行应选择在与中国银监会已签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的境外监管机构监管的股票市场进行股票投资。
三、商业银行发行投资于境外基金类产品的代客境外理财产品时，应选择与中国银监会已签订代客境外理财业务监管合作谅解备忘录的境外监管机构所批准、登记或认可的公募基金。
四、商业银行发行投资于境外结构性产品的代客境外理财产品时，应选择获国际公认评级机构A级或以上评级的金融机构发行的结构性产品。
五、商业银行开办代客境外理财业务时，应按照审慎原则和资产多样化原则，充分考虑市场形势、银行的资源、银行的风险管理能力和投资者的风险承受能力等因素，从资产配置的角度进行产品开发和投资组合设计，避免投资地域、资产类别和投资标的等集中度风险。
六、商业银行开办代客境外理财业务时，应制定相关投资管理制度，详尽规定甄选境外投资管理人和筛选各类投资产品的原则、基准和程序，以及相关工作人员应具备的素质和资格。
七、商业银行开办代客境外理财业务时，应严格遵守向客户约定的投资目标、投资范围、投资组合和投资限制等要求进行投资。
八、商业银行开办代客境外理财业务时，运用掉期、远期等金融市场上流通的衍生金融工具应仅限于规避风险目的，严禁用于投机或放大交易。
九、商业银行开办代客境外理财业务时，应按照“了解你的客户”原则，建立客户适合度评估机制，依据客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等资料对客户的风险承受度进行评估，确定客户风险等级，向客户提供与其风险等级适当的产品，避免理财业务人员错误销售和不当销售。
十、商业银行开办代客境外理财业务时，应严格管理理财业务人员，高度重视理财业务营销人员的培训，使其清楚了解所销售的理财产品的特征和风险，并在销售过程中以适当的方式全面告知客户，确保销售行为的合规性。
十一、商业银行开办代客境外理财业务时，应将募集的客户资金与自有资金及各相关责任人的资金完全分开，并以理财产品的名义开设独立账户。严禁商业银行及各相关责任人挪用客户资金。
十二、商业银行开办代客境外理财业务时，严禁与各相关责任人发生任何利益输送的行为。
十三、商业银行开办代客境外理财业务时，应在相关责任人的协助下严格按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行开展代客境外理财业务管理暂行办法》的要求，定期向客户披露所有便于其进行投资决策的相关信息，并对投资者权益或者收益率等产生重大影响的突发事件及时向客户披露，尽责履行信息披露义务。
十四、商业银行开办代客境外理财业务时，应建立并执行恰当的内部客户投诉处理程序，妥善地受理、调查及处理客户投诉。
十五、商业银行开办代客境外理财业务时，应建立相关的风险管理体系，制定并不断完善风险管理制度，切实防范市场风险、信用风险、操作风险和法律风险和声誉风险等各类风险，保障投资者合法权益。
十六、《通知》中除本次调整的条款以外的其他条款仍然适用。
请各银监局将此通知转发至辖内城市商业银行和外资银行等有关银行业金融机构。
二OO七年五月十日
吉林省人民代表大会常务委员会关于制定和执行地方性法规若干问题的规定
吉林省人大常委会
吉林省人民代表大会常务委员会关于制定和执行地方性法规若干问题的规定
吉林省人大常委会
（1985年7月31日吉林省第六届人民代表大会常务委员会第十四次会议通过）
第一条 为加强地方立法工作，健全社会主义法制，根据《中华人民共和国宪法》和《中华人民共和国地方各级人民代表大会和地方各级人民政府组织法》的有关规定，结合我省实际情况，制定本规定。
第二条 地方性法规是指省人民代表大会及其常务委员会在不同宪法、法律、行政法规相抵触的前提下，制定和颁布的在本行政区域内具有法律效力的规范性文件。
第三条 省人民代表大会常务委员会在本级人民代表大会闭会期间，依据下列情况，制定和颁布地方性法规：
（一）国家法律、行政法规明文规定由地方制定实施细则或规定的；
（二）国家法律、行政法规尚无明确规定或有原则规定，根据我省实际情况需要作出统一规定的；
（三）省人民代表大会及其常务委员会认为应该制定的。
第四条 省人民代表大会常务委员会组成人员四人以上以及省人民政府、省高级人民法院、省人民检察院均可提出制定地方性法规的议案。
长春市和吉林市的人民代表大会常务委员会可以拟订本市需要的地方性法规草案，提请省人民代表大会常务委员会审议制定。
第五条 凡向省人民代表大会常务委员会提出的地方性法规草案，均须附上该法规草案的说明。
省人民代表大会常务委员会组成人员四人以上提出制定地方性法规的议案，可不附法规草案和说明，但需说明提出议案的理由、法律依据和法规内容，分别由常务委员会有关委员会组织起草。
第六条 省人民政府、省高级人民法院、省人民检察院提请省人民代表大会常务委员会审议的地方性法规草案，须分别由省长、院长、检察长签署报告；
长春市、吉林市人民代表大会常务委员会拟订的地方性法规草案，须经常务委员会会议审议通过，由主任签署报告。
第七条 省人民代表大会常务委员会各委员会根据本省经济建设和社会发展的需要，同有关部门协商，提出制定地方性法规的年度计划，由主任会议审定。
第八条 提请省人民代表大会常务委员会审议的地方性法规草案，先由常务委员会有关委员会根据实际需要，征求市、州、县（市、区）人民代表大会常务委员会和有关部门的意见，提出审查报告，然后由主任会议决定是否提请常务委员会会议审议。
法规草案和说明以及有关参考材料，一般应于省人民代表大会常务委员会开会前半个月，分送常务委员会组成人员审查。
第九条 凡提请省人民代表大会常务委员会审议的地方性法规草案，提出议案单位负责人或其所属有关部门负责人须到会作说明，并解答委员们提出的问题。
第十条 省人民代表大会常务委员会审定地方性法规，采用举手表决方式，以全体组成人员的过半数通过，如本次会议未能通过，提出议案单位可根据委员们的意见进行修改，待以后的常务委员会会议再次审议。
第十一条 省人民代表大会常务委员会制定的地方性法规，由常务委员会公布施行，并报全国人民代表大会常务委员会备案。
第十二条 地方性法规的修改或废止，参照本程序办理。
第十三条 地方性法规是社会主义法律的组成部分，公布生效后，在本省范围内一切国家机关和武装力量、各政党和各社会团体、各企业事业组织和全体公民，必须遵守和执行。
第十四条 全省各级公安、司法、教育、科技、文化、新闻出版以及社会团体等部门都负有宣传地方性法规的责任，要运用各种形式，大力进行法制宣传教育。
第十五条 凡违反地方性法规的行为，均属违法行为，应根据违法的性质和情节，由有关国家机关给予行政、民事、经济以至刑事制裁。政法机关必须运用法律手段，保证地方性法规的实施。
第十六条 自治州、自治县的人民代表大会制定自治条例和单行条例，按宪法、法律有关规定执行。
第十七条 本规定自公布之日起施行。
1985年7月31日
